Регистрация криптоброкеров

Рынок криптовалют в Беларуси продолжает развиваться, и всё больше компаний рассматривают возможность работы в этой сфере. Однако деятельность криптоброкеров регулируется законодательством: без прохождения процедуры официальной регистрации и получения статуса резидента Парка высоких технологий вести такой бизнес невозможно.

Регистрация криптоброкеров в Беларуси имеет свои особенности. В отличие от многих стран, где криптовалютная деятельность не урегулирована или ограничена, в нашей юрисдикции создана правовая база, которая позволяет легально работать с цифровыми активами. Закреплен порядок и условия деятельности криптобирж, криптоброкеров и других участников рынка.

Для компаний, которые планируют оказывать брокерские услуги с криптовалютой, важно учитывать ряд требований: наличие юридического лица-резидента Беларуси, получение статуса резидента ПВТ, выполнение требований по капиталу и резервам, организация внутреннего контроля и соблюдение правил по борьбе с отмыванием доходов. Процесс регистрации криптоброкера требует тщательной подготовки документов и понимания правовых нюансов, поэтому к этому этапу нужно подходить максимально ответственно.

В этой статье мы разберём, как проходит регистрация криптоброкеров в Беларуси, какие требования предъявляют к компаниям, и на что обратить внимание при подготовке к получению статуса.

Кто такие криптоброкеры

Криптоброкеры — это профессиональные посредники, которые обеспечивают пользователям доступ к операциям с криптовалютами. В отличие от криптобирж, где сделки совершаются напрямую между покупателями и продавцами, брокер выступает как связующее звено и предлагает клиентам удобный интерфейс, дополнительные сервисы и гарантированное исполнение сделок.

По сути, криптоброкер работает по тому же принципу, что и традиционный финансовый брокер: он помогает купить или продать актив, но вместо акций или валюты речь идёт о цифровых токенах и криптовалюте.

Основные функции криптоброкеров:

• Предоставление платформы для покупки и продажи криптовалюты.
• Хранение средств клиентов и обеспечение их безопасности.
• Упрощение доступа к международным рынкам цифровых активов.
• Консультирование и помощь в выборе инвестиционных инструментов.
• Обеспечение прозрачности и соответствия требованиям законодательства.

Чем криптоброкеры отличаются от криптобирж

Биржа — это место, где пользователи торгуют между собой, и цена формируется спросом и предложением. Брокер же обеспечивает ликвидность и выступает контрагентом по сделке, что делает процесс быстрее и надёжнее для клиента.

В Беларуси криптоброкерская деятельность регулируется Декретом №8 «О развитии цифровой экономики» и возможна только при наличии официальной регистрации. Такой статус даёт бизнесу право работать легально, пользоваться налоговыми льготами ПВТ и вызывать доверие у клиентов.

Виды деятельности криптоброкеров

Чтобы вести деятельность криптоброкера в Беларуси, компания должна получить статус резидента Парка высоких технологий. Такой статус доступен только юридическим лицам, зарегистрированным на территории страны. Он открывает перед бизнесом значительные возможности, но одновременно требует соблюдения ряда обязательных условий.

Резиденты ПВТ вправе проводить сделки с токенами от имени и в интересах клиентов, если их бизнес-проект предусматривает один из видов деятельности, указанных в Положении о ПВТ, в частности:

• Иные виды деятельности с использованием токенов, включая те, что содержат признаки профессиональной и биржевой деятельности на рынке ценных бумаг, работу инвестиционных фондов или секьюритизацию.
• Выпуск, размещение и обращение собственных токенов.

Требования к криптоброкерам

Помимо получения статуса резидента ПВТ, криптоброкер обязан соответствовать ряду строгих квалификационных, репутационных, финансовых и технических требований.

Уставный фонд

Минимальный размер уставного фонда компании-криптоброкера составляет 500 тыс. белорусских рублей (около 165 тыс. долларов США). Эти средства необходимо внести на банковский счёт компании до подачи документов в Администрацию ПВТ. В дальнейшем средства могут использоваться для хозяйственной деятельности криптоброкера.

Персонал и ключевые специалисты

В штате организации должны быть назначены следующие должности (часть из них допустимо закрыть через аутсорсинг):

• Директор.
• Главный бухгалтер.
• Управляющий рисками.
• Специалист по ПОД/ФТ (противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма).
• Ответственный за соблюдение режима ПВТ.

Кроме того, сотрудники, которые совершают сделки с токенами и взаимодействуют с клиентами, обязаны соответствовать установленным критериям:

• Наличие высшего образования.
• Квалификационный аттестат специалиста рынка ценных бумаг первой категории.
• Подтверждённый опыт работы на профильных должностях (директор, главный бухгалтер, специалист по ПОД/ФТ).

Репутационные требования к персоналу

Ключевые работники должны обладать безупречной деловой репутацией, в частности:

• Отсутствие судимости за имущественные преступления.
• Отсутствие фактов увольнения по дискредитирующим основаниям.
• Отсутствие уголовного преследования.

Репутационные требования к учредителям и бенефициарам

Особые требования предъявляются и к владельцам компании:

• Отсутствие судимости за экономические преступления.
• Отсутствие задолженности по налогам и другим бюджетным платежам.
• Непричастность к легализации преступных доходов или их финансированию.
• Отсутствие фактов банкротства (как завершённого, так и текущего производства).

Использование специализированного ПО

В своей деятельности криптоброкер обязан применять программное обеспечение для мониторинга финансовых транзакций и выявления среди них потенциально подозрительных операций. Такие системы должны обеспечивать соответствие международным стандартам комплаенса и использоваться исключительно от сертифицированных поставщиков. На сегодняшний день допустимыми считаются решения, разработанные компаниями Elliptic (Великобритания), Chainalysis (США), Coinfirm (Великобритания), Neutrino (Италия), Crystal Blockchain B.V. (Нидерланды).

Внутренние документы

Компания-криптоброкер должна разработать и утвердить пакет обязательных внутренних документов, которые регулируют:

• Порядок заключения договоров с клиентами и операторами криптоплатформ.
• Меры внутренней безопасности.
• Процедуры контроля транзакций.
• Условия выпуска и продажи токенов.
• Иные вопросы, связанные с организацией работы и соблюдением законодательства.

Финансовый аудит «Big 4»

Одним из обязательных требований является прохождение независимого аудита на соответствие деятельности установленным нормам. Заключение должно быть подготовлено аудиторской компанией из «Большой четверки»(PricewaterhouseCoopers, KPMG, Deloitte Touche Tohmatsu, Ernst & Young) либо организацией, которая ранее входила в этот перечень и работает на белорусском рынке.

Технический аудит

Помимо финансовой проверки, криптоброкер обязан представить свою онлайн-платформу на технический аудит в специализированной сторонней компании. Цель проверки — подтвердить соответствие системы всем действующим требованиям безопасности и надежности.

Основные обязанности криптоброкера

Для законной и безопасной работы криптоброкер обязан выполнять ряд установленных требований, направленных на защиту интересов клиентов и обеспечение прозрачности деятельности. В частности:

• Вести раздельный учёт собственных средств и активов клиентов, включая средства, размещённые у оператора криптоплатформы.
• Предоставлять клиентам отчётность об исполнении заявок и условий договора в сроки, согласованные сторонами.
• Фиксировать все сделки (операции) с токенами, совершаемые в интересах клиентов, а также ежедневно создавать резервные копии такой информации.
• Осуществлять запись переговоров с клиентами (включая видеозапись), хранить их вместе с данными о всех взаимодействиях не менее пяти лет.

Этапы регистрации криптоброкера

Регистрация криптоброкера в Беларуси — это комплексный процесс, требующий тщательной подготовки и соблюдения всех формальных требований. Он состоит из нескольких ключевых этапов.

1. Подготовка учредительных документов

На начальном этапе создаётся юридическое лицо в Беларуси и формируется пакет учредительных документов. Важно сразу предусмотреть в уставе возможность ведения деятельности с токенами и соответствие требованиям Парка высоких технологий (ПВТ). Также в этот период вносится минимальный размер уставного фонда (500 тыс. BYN) на счёт компании.

2. Подача заявки на резидентство в ПВТ

Следующий шаг — подготовка и подача пакета документов в Секретариат Наблюдательного совета ПВТ. В него входят бизнес-проект, сведения об учредителях, подтверждения финансовой состоятельности, описание IT-проекта и внутренней структуры компании.

3. Проверка соответствия требованиям

После подачи заявки Секретариат наблюдательного совета ПВТ проводит детальную проверку: оценивают соответствие бизнес-проекта законодательству, анализируют финансовые показатели, деловую репутацию учредителей и ключевых сотрудников, наличие обязательного персонала и использование требуемого программного обеспечения для контроля транзакций. На этом этапе также могут потребоваться финансовый и технический аудит.

4. Получение статуса и начало деятельности

Если компания соответствует всем требованиям, она получает статус резидента ПВТ и право официально оказывать услуги криптоброкера. После этого организация обязана зарегистрировать внутренние документы, настроить систему учёта и отчётности, заключить договоры с клиентами и операторами криптоплатформ. Только после завершения этих шагов можно полноценно начинать деятельность.

Преимущества регистрации криптоброкера в Беларуси

Беларусь является одной из немногих стран, где деятельность с криптовалютами официально урегулирована на государственном уровне. Это создаёт благоприятные условия для ведения бизнеса и привлекает компании, работающие с цифровыми активами.

Прозрачная правовая база

Регулирование криптоброкерской деятельности осуществляется на основании Декрета №8 «О развитии цифровой экономики». Это даёт предпринимателям чёткие правила игры и снижает правовые риски, связанные с неопределённостью законодательства, как в большинстве других стран.

Налоговые льготы ПВТ

Резиденты Парка высоких технологий освобождаются от налога на прибыль, НДС и ряда других обязательных платежей. Это позволяет криптоброкерам направлять больше средств на развитие и привлекать клиентов за счёт конкурентных условий.

Международное признание

Беларусь входит в число юрисдикций, которые активно развивают цифровую экономику. Регистрация криптоброкера в ПВТ повышает доверие со стороны инвесторов и клиентов, поскольку деятельность компании официально лицензирована и проходит строгий контроль.

Возможность работы с иностранными клиентами

Статус резидента ПВТ позволяет оказывать услуги не только на внутреннем рынке, но и работать с клиентами из-за рубежа. Это открывает доступ к международному рынку цифровых активов и расширяет бизнес-перспективы.

Репутационные преимущества

Криптоброкер, зарегистрированный в Беларуси, демонстрирует партнёрам и клиентам серьёзный подход к бизнесу, соблюдение международных стандартов AML/FT и высокий уровень прозрачности. Это особенно важно для тех, кто работает с институциональными клиентами.

Практические рекомендации

Регистрация криптоброкера в Беларуси — процесс, требующий не только юридической грамотности, но и стратегического подхода. Ошибки на подготовительном этапе могут привести к отказу в получении статуса резидента ПВТ или к затягиванию процедуры.

Как подготовиться к подаче документов

• Заранее сформируйте полный пакет учредительных документов.
• Внесите уставный фонд в размере 500 тыс. BYN до подачи заявки.
• Подготовьте подробный бизнес-проект с описанием услуг, технической инфраструктуры и ожидаемых финансовых показателей.
• Позаботьтесь о подтверждении квалификации ключевого персонала (дипломы, аттестаты, опыт работы).

На что обратить внимание при построении бизнес-модели

• Учтите требования ПВТ к видам деятельности с токенами.
• Определите, как будет организован учёт средств клиентов и собственных активов компании.
• Предусмотрите использование сертифицированного ПО для мониторинга транзакций.
• Разработайте внутренние документы по безопасности, взаимодействию с клиентами и операторами криптоплатформ.

Когда стоит привлекать юриста или консультанта

Помощь профессионалов целесообразна ещё на этапе подготовки заявки. Юрист или консалтинговая компания могут:

• Правильно структурировать бизнес и выбрать оптимальную модель.
• Разработать устав и внутренние документы с учётом требований ПВТ.
• Проверить соответствие компании квалификационным и репутационным критериям.
• Сопровождать подачу документов и взаимодействие с Администрацией ПВТ.

Комплексная поддержка позволяет минимизировать риски отказа и ускорить процесс получения статуса криптоброкера.

Заключение

Регистрация криптоброкера в Беларуси — это сложный и многоэтапный процесс, который включает юридическую проверку, выполнение финансовых и технических требований, а также обязательное получение статуса резидента Парка высоких технологий. Для успешного старта важно не только соответствовать установленным нормам, но и выстроить бизнес-модель, которая будет отвечать интересам клиентов и требованиям регулятора.

Наша команда EOR готова взять на себя сопровождение процесса регистрации криптоброкера «под ключ» — от подготовки документов и разработки внутренних политик до взаимодействия с ПВТ и консультирования по вопросам построения бизнеса. С нами вы будете застрахованы от ошибок, сократите сроки регистрации и создадите надежную правовую основу для работы на рынке криптовалютных услуг в Беларуси.